揭开“庞氏骗局”和避免在加密行业受骗的重要警示

近期，伴随着加密货币市场摇摇欲坠的形势，“庞氏骗局”这四个字时常出现在我们眼前，而关于加密货币的庞氏骗局案例也屡屡浮现在这动荡的加密市场，监管机构也多次指控加密货币的庞氏骗局。

那么，让我们来了解下庞氏骗局的运作和真实案例，以及常见的危险警示信号。

什么是庞氏骗局？

庞氏骗局是一种欺诈性投资骗局，涉及从新投资者提供的资金中向现有投资者支付所谓的回报。

庞氏骗局的组织者经常通过承诺将资金投资于声称产生高回报而风险很小或没有风险的机会来吸引新的投资者。但在许多庞氏骗局中，骗子并不投资。相反，他们用它来支付那些较早投资的人，并可能为自己保留一些。这类似于非法传销集团的手段。

由于合法收入很少或根本没有，庞氏骗局需要源源不断的新资金才能生存。当招募新投资者变得困难，或者当大量现有投资者套现时，这些计划往往会土崩瓦解。

庞氏骗局的起源

“庞氏骗局”一词源于一个名叫查尔斯·庞氏（Charles Ponzi）的人，他在 1920 年代用邮票投机计划欺骗了投资者。故类似的投资欺诈以此命名，但这种骗局最早可以追溯到 1800 年代中后期，由由德国的 Adele Spitzeder 和美国的 Sarah Howe 精心策划。

欺诈的常见危险信号

许多庞氏骗局具有共同的特征。以下是一些危险信号（对于欺诈传销手段也可据此部分内容积极判断避免财产损失）：

不受监管的加密货币成了“庞氏骗局”的目标

比特币等虚拟货币近些年来变得很流行，它们用来作为支付手段或储存价值。但全球市场上越来越多地使用虚拟货币可能会诱使犯罪分子引诱投资者进入庞氏骗局和其他使用这些货币来促进欺诈或简单捏造的投资或交易的计划。欺诈还可能涉及未注册的产品或交易平台。这些计划通常承诺在日益增长的互联网现象的底层获得高回报。

欺诈者之所以越来越多的渗入到加密行业与其本身推崇的去中心化和不受监管（或很少的监管）有很大的关系。

印度央行对加密货币一直非常谨慎，他们的一位高级官员把加密货币比作“庞氏骗局”。印度储备银行 (RBI) 副行长表示，加密货币“专门开发用于绕过受监管的金融体系”。

“它们没有任何潜在的现金流支持，没有内在价值；它们类似于庞氏骗局，甚至可能更糟，”他说。

以真实案例为鉴让你免受加密货币类似庞氏骗局的欺诈

 25 岁的Jeremy Spence 是一名罗德岛加密货币交易员，在社交媒体渠道上也被称为“Coin Signals”，他因诈骗 170 人超过 537 万美元而被判处 42 个月监禁。

他是如何诱导投资者受骗的？

根据司法部 (DoJ) 的新闻稿，Spence 在 2017 年 11 月至 2019 年 4 月期间运营了几只加密投资基金，想要参与基金的投资者会将比特币和以太坊等加密货币转给 Spence，而 Spence 反过来又做出了高回报的虚假承诺。

Spence 通过虚假陈述索取了超过 500 万美元。

2018 年 1 月 28 日，Spence 在一个在线聊天群中发布了一条消息，声称他有个方法可以一个月内产生了超过 148% 的回报。看到这样庞大的诱惑，投资者都纷纷动心，将额外的资金转给了 Spence。

“事实上，在大约一个月的同一时期内，Spence 的交易导致他交易投资者资金的账户出现净亏损，”美国司法部说。

为了进一步欺骗投资者并继续筹集资金，Spence 没收了账户余额并使用新诱骗的资金来弥补损失并向老投资者支付款项。

“为了掩盖他的交易损失，SPENCE 使用新的投资者资金以庞氏骗局的方式偿还其他投资者，”美国司法部表示。

与此类型的欺诈案例非常多，在我们国内其实每年也发生过很多起关于比特币的诈骗案，遗憾的是当他们按下转账的那一刻起，就再也无法扭转局面。

结语 ：无论是所谓的“庞氏骗局”还是其他的诈骗营销，在诱惑面前一定要保持冷静思考的能力和记住那些警示的信号，才能躲过“此劫”。